Plan d'action

Plan Détaillé

Découpage opérationnel de la stratégie en tâches concrètes avec responsabilités, dépendances, limites et critères de validation. Chaque tâche est numérotée (ex: 3.1.2) et rattachée à une phase.

Légende des responsabilités

ORRTYLORRTYL réalise — Le prestataire exécute et livre

CLIENTCLIENT réalise — Le client fournit, décide ou exécute

ENSEMBLEENSEMBLE — Travail collaboratif, co-construction

Phase 1 — Comprendre

ORRTYL réalise, Client fournit accès et informations

1.1 Audit du portefeuille et de l'activité

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
1.1.1	Audit du portefeuille existant	ORRTYL	Analyse des 220 contrats santé : ventilation par grossiste, dates de souscription, taux de résiliation, montants de commissions, répartition précompte/linéaire	1 rapport détaillé	—
1.1.2	Audit financier	ORRTYL	Analyse de la trésorerie, des flux entrants/sortants, du crédit consommé, des marges par contrat, du taux de commission reversé aux courtiers (67%)	1 rapport financier	1.1.1
1.1.3	Fourniture des données portefeuille	CLIENT	Dan et Yéhouda fournissent les extraits des plateformes grossistes, relevés bancaires, tableau de suivi des contrats	Documents sous 24h ouvrées	—

1.2 Audit du réseau et de l'écosystème

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
1.2.1	Cartographie de l'écosystème complet	ORRTYL	Identification et analyse des 12 entités de l'écosystème : fournisseurs, partenaires, apporteurs, contacts dormants, régies, profil tech	1 cartographie visuelle	1.1.1
1.2.2	Audit des contrats apporteurs existants	ORRTYL	Analyse des contrats actuels avec les courtiers terrain et les régies Maroc : conditions, commission, clauses de reprise, risques juridiques	1 rapport avec recommandations	1.2.1
1.2.3	Inventaire du réseau dormant	ENSEMBLE	Lister les 15+ experts-comptables, les contacts pros, le père de Yéhouda, David Maman et ses 200 collaborateurs. Pour chaque contact : blocage éventuel, potentiel, action possible	1 fichier contacts qualifié	1.2.1

1.3 Audit conformité et réglementation

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
1.3.1	Vérification conformité ORIAS/ACPR	ORRTYL	Contrôle inscription ORIAS N° 25006749, validité RC Pro, garantie financière, registre des réclamations, obligations DDA	1 checklist conformité	—
1.3.3	Fourniture des documents légaux	CLIENT	Statuts à jour, extrait Kbis, attestation ORIAS, RC Pro, contrats grossistes, pacte d'associés (s'il existe)	Documents sous 24h ouvrées	—

1.4 Synthèse Phase 1

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
1.4.1	Document de synthèse des besoins	ORRTYL	Formalisation de l'ensemble des constats, problèmes identifiés, forces existantes, opportunités et contraintes. Base pour la Phase 2	1 document complet	1.1.2, 1.2.2, 1.3.1
1.4.2	Validation de la synthèse	CLIENT	Dan et Yéhouda confirment que la synthèse reflète fidèlement leur réalité et leurs objectifs	1 session de validation	1.4.1

Phase 2 — Structurer

ORRTYL propose, Client valide

2.1 Positionnement et stratégie

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
2.1.1	Définition du positionnement marché	ORRTYL	Choix des segments cibles (pro/entreprise comme axe principal, particulier en maintien), naming, storytelling DY Patrimoine, proposition de valeur différenciante	1 document de positionnement	1.4.2
2.1.2	Stratégie commerciale	ORRTYL	Définition de la stratégie d'acquisition : canaux (réseau, co-courtage, apporteurs, digital), cibles prioritaires, argumentaire par segment, objectifs chiffrés	1 plan commercial	2.1.1
2.1.3	Définition des rôles opérationnels	ENSEMBLE	Attribution des responsabilités : Dan (commercial/énergie), Yéhouda (relations pro/gestion), Melvin (tech/outils). Cadre de décision, reporting, arbitrages	1 matrice de rôles	2.1.1
2.1.4	Validation du positionnement	CLIENT	Dan et Yéhouda valident le positionnement, la cible, le storytelling et les rôles avant de passer à l'exécution	1 session de validation	2.1.1, 2.1.2, 2.1.3

2.2 Plan d'action et prévisionnel

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
2.2.1	Plan d'action détaillé	ORRTYL	Découpage opérationnel de la stratégie en tâches numérotées X.Y.Z avec responsabilités, dépendances, délais, critères de validation	1 plan d'action complet	2.1.4
2.2.2	Plan de trésorerie	ORRTYL	Prévisionnel sur 24 mois : flux entrants (précompte court terme + linéaire progressif), flux sortants (charges, honoraires ORRTYL, outils), points d'équilibre	1 tableau prévisionnel	1.1.2, 2.1.4
2.2.3	Définition des KPIs	ENSEMBLE	Indicateurs de suivi : nombre de nouveaux contrats/mois, nombre d'apporteurs actifs, niveau de recommandations, ratio précompte/linéaire	1 tableau de bord KPIs	2.2.1

2.3 Cadre juridique et contractuel

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
2.3.1	Contrat cadre apporteurs d'affaires	ORRTYL	Rédaction d'un modèle de contrat apporteur avec conditions de reprise, clause de non-concurrence, modalités de commissionnement, obligations de conformité	1 modèle de contrat	2.1.4
2.3.2	Contrat cadre mandataires	ORRTYL	Rédaction d'un modèle de contrat mandataire avec périmètre d'intervention, commission, responsabilités, assurance, résiliation	1 modèle de contrat	2.3.1
2.3.3	Formalisation engagement Melvin	ENSEMBLE	Cadrer l'engagement de Melvin Zeharia (10% du CA pendant 2 ans) : contrat de prestation, périmètre, livrables, conditions de sortie	1 contrat ou lettre de mission	2.1.3

Phase 3 — Déployer

ORRTYL réalise, Client fournit contenus

3.1 Outils métier

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
3.1.1	Configuration de ModulR	ENSEMBLE	Mise en place du CRM courtage : paramétrage portefeuille, contrats, fiches clients, GED, espace client, API. Accompagnement de Melvin pour l'implémentation technique	Stratégie + accompagnement, licence à charge du client	2.2.1
3.1.2	Migration du portefeuille dans ModulR	CLIENT	Saisie ou import des 220 contrats existants dans ModulR, avec l'aide de Melvin	Accompagnement ORRTYL, exécution CLIENT + Melvin	3.1.1
3.1.3	Configuration de Pennylane	ORRTYL	Mise en place de la comptabilité : paramétrage du plan comptable, connexion bancaire, règles d'affectation, rapprochement automatique	Configuration intégrale	2.2.2
3.1.4	Synchronisation ModulR-Pennylane	ENSEMBLE	Mise en place des flux entre le CRM courtage et la comptabilité : factures, commissions, encaissements	Accompagnement Melvin	3.1.1, 3.1.3

3.2 Outils commerciaux

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
3.2.1	Scripts d'appel structurés	ORRTYL	Rédaction de scripts pour : prospection téléphonique, qualification de leads, relance, prise de rendez-vous, pitch expert-comptable, pitch entreprise	1 kit de scripts (5-6 scripts)	2.1.2
3.2.2	Mise en place du co-courtage Decisium	ENSEMBLE	Structuration du partenariat avec Groupe Decisium / Pro-SP : périmètre (MRP, collective, santé), modalités de rétrocession, process opérationnel, premiers dossiers	Convention de co-courtage	2.1.4
3.2.3	Structuration recommandation et cross-selling	ORRTYL	Mise en place d'un système de recommandation client (parrainage), et d'une stratégie de multi-équipement (toile d'araignée : santé + auto + MRH + prévoyance + pro)	1 process documenté	2.1.2, 3.1.1

3.3 Présence digitale

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
3.3.1	Stratégie du site internet DY Patrimoine	ORRTYL	Définir l'arborescence, le contenu, le positionnement SEO, les pages clés, les formulaires de contact. Cahier des charges pour la réalisation	1 cahier des charges site	2.1.1
3.3.2	Réalisation du site internet	CLIENT	Développement du site vitrine par Melvin, selon le cahier des charges ORRTYL	Accompagnement ORRTYL, exécution Melvin	3.3.1
3.3.3	Automatisations	ENSEMBLE	Mise en place de : mails automatiques (bienvenue, relance, anniversaire contrat), bot client (FAQ, orientation), gestion automatisée des process récurrents	Stratégie ORRTYL + implémentation Melvin	3.1.1, 3.3.2

Phase 4 — Lancer

ENSEMBLE — ORRTYL forme, Client exécute

4.1 Activation du réseau

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
4.1.1	Activation du réseau experts-comptables	ENSEMBLE	Prise de contact structurée avec les 15+ experts-comptables identifiés, dont le père de Yéhouda. Pitch adapté, proposition de partenariat, suivi des retours	Coaching ORRTYL, exécution Dan et Yéhouda	3.2.1, 2.1.4
4.1.2	Recrutement des premiers apporteurs structurés	ENSEMBLE	Identifier, qualifier et contractualiser 3-5 apporteurs d'affaires avec le nouveau contrat cadre. Formation au discours et aux produits	Objectif : 5 apporteurs en 3 mois	2.3.1, 3.2.1
4.1.3	Premiers contrats pro/entreprise	ENSEMBLE	Utiliser le co-courtage Decisium pour signer les premiers contrats MRP et collective	Premiers contrats en co-courtage	3.2.2

4.2 Coaching et formation

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
4.2.1	Coaching posture et communication	ORRTYL	Sessions de coaching individuelles pour Dan et Yéhouda : synthèse, pitch, posture professionnelle, gestion du blocage psychologique vis-à-vis du réseau	Intégré aux heures présentiel	2.1.3
4.2.2	Formation technique assurance	ORRTYL	Formation sur les produits d'assurance : santé individuelle, MRP, collective, prévoyance, auto. Distinction grossiste/compagnie, fonctionnement des commissions, marché	Sessions progressives sur 3 mois	2.1.4
4.2.3	Formation aux outils	ENSEMBLE	Prise en main complète de ModulR et Pennylane par Dan, Yéhouda et Melvin	2 sessions de 2h max	3.1.1, 3.1.3

4.3 Marketing et réseaux sociaux

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
4.3.1	Stratégie réseaux sociaux	ORRTYL	Définition du planning éditorial, des types de contenus, des canaux (LinkedIn, Instagram, YouTube), du ton et de la fréquence	1 stratégie éditoriale	2.1.1, 3.3.2
4.3.2	Lancement des contenus	CLIENT	Production et publication des premiers contenus selon la stratégie définie. Dan et Yéhouda créent le contenu, Melvin gère la technique	Accompagnement ORRTYL, exécution équipe DY	4.3.1

Phase 5 — Accompagner

Client pilote, ORRTYL coache

5.1 Suivi et optimisation

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
5.1.1	Reporting mensuel KPIs	ORRTYL	Rapport mensuel : nouveaux contrats, apporteurs actifs, CA, taux de résiliation, ratio précompte/linéaire, recommandations, pipeline	1 rapport/mois	2.2.3
5.1.2	Réunion de suivi mensuel	ENSEMBLE	Point stratégique mensuel : analyse des KPIs, ajustements du plan, résolution des blocages, priorisation des actions suivantes	1h30/semaine (mois 9-24)	5.1.1
5.1.3	Optimisation du portefeuille linéaire	ORRTYL	Analyse progressive du ratio précompte/linéaire, recommandations pour basculer les contrats en linéaire, négociation des conditions avec les grossistes	Recommandations mensuelles	5.1.1

5.2 Montée en puissance

N°	Tâche	Qui	Détail	Limites	Dépend de
5.2.1	Préparation codage compagnies majeures	ENSEMBLE	Accompagnement pour atteindre les critères de codage AXA (2-3 ans, 250 000 € CA, salarié, locaux France), Generali, Allianz, Swiss Life, MMA	Plan de montée progressive	5.1.1
5.2.2	Élargissement du réseau mandataires	ENSEMBLE	Passage de 5 à 10+ mandataires/apporteurs actifs, structuration de l'animation du réseau, outils de suivi	Coaching ORRTYL, exécution DY	4.1.2, 5.1.1
5.2.3	Bilan de mission	ORRTYL	Rapport final à l'issue des 24 mois : objectifs atteints vs prévus, évolution du portefeuille, recommandations pour la suite, autonomie du cabinet	1 rapport complet	5.1.1, 5.2.1